Créez votre CV en 15 minutes
Notre collection gratuite de modèles de CV conçus de manière experte et innovante vous aidera à vous démarquer et à faire un pas de plus vers l'emploi de vos rêves.
Si vous êtes intéressé par les perspectives salariales dans ce domaine, nous explorerons, dans cet article, les 6 métiers les mieux payés pour les actuaires, en mettant l’accent sur les spécificités qui justifient ces salaires.
Points marquants :
- Dans un contexte mondialisé, le fait de savoir déchiffrer et interpréter des informations statistiques et financières est de plus en plus crucial.
- La profession d’actuaire vous donne l'occasion de le faire. Elle vous donne aussi la possibilité d’utiliser vos compétences en statistiques et en mathématiques pour faire face à des défis du monde réel.
- Les métiers d’actuaire font partie des professions les mieux payées, avec des salaires de départ qui surpassent ceux de leurs homologues dans un autre secteur.
Le directeur des risques
Le directeur des risques, aussi appelé Chief Risk Officer (CRO) est un professionnel de la gestion des risques qui met son expertise aux services des dirigeants dans une entreprise. Toutefois, il peut aussi disposer du statut d’indépendant pour offrir des prestations de conseils s’articulant autour des risques commerciaux.
Le CRO peut évoluer dans le secteur des banques, des assurances et des grandes entreprises. Il identifie tous les types de menaces (opérationnelles, financières, stratégiques) qui peuvent mettre en péril le développement de l’organisation.
Ses missions ont trait à des domaines aussi variés que la conformité règlementaire, la sécurité informatique, la fiscalité… Pour les mener à bien, on exige de lui une expertise solide en gestion des risques financiers et un esprit de synthèse afin de communiquer les informations clés aux différents destinataires.
Pour devenir directeur des risques, il faut avoir une bonne compréhension de la culture de l’entreprise et de son fonctionnement. L’idéal serait de posséder des connaissances en lien avec le monde juridique du milieu professionnel et aux normes appliquées dans le secteur où vous voulez exercer. Avec l’émergence de la data science, il doit également être à l’aise avec les outils informatiques. Quoi qu’il en soit, une formation de niveau supérieur dans les domaines de la gestion des risques et du commerce est fortement recommandée.
Ce poste de cadre dirigeant fait partie des métiers les mieux payés. Il propose une rémunération particulièrement attractive dans les grandes institutions financières multinationales, qui tourne autour de 150 000 et 164 000 euros bruts par an.
Le consultant en actuariat
Le consultant actuariel a une mission de conseil et d’accompagnement. Il conseille ses clients sur les décisions en lien avec les placements, les assurances et les prévisions financières en utilisant diverses mesures. Dans son quotidien, il se sert abondamment de statistiques et de grandes quantités de données (big data) pour mettre en place les meilleures options pour sa clientèle. Il se base sur un ensemble de compétences, incluant celles d’un statisticien, d’un prévisionniste des probabilités et d’un économiste pour remplir ses responsabilités.
Ses principaux clients sont les cabinets de conseil spécialisés en actuariat. Néanmoins, il peut également intervenir au sein de compagnies d’assurance ou travailler avec des clients du monde de l’investissement. Les compétences requises pour ce métier sont :
- Une bonne communication
- La capacité à former des équipes
- La capacité à analyser les besoins des clients
- Une expertise avérée en matière de gestion des retraites et en prévoyance sociale.
Ce professionnel passe le plus clair de son temps à analyser des chiffres et à mettre au point des scénarios hypothétiques se rapportant aux tendances actuelles et aux éventuels changements futurs. Entre autres, il évalue les probabilités d’accidents, de blessures et d’événements concernant le travail qui peuvent tromper la vigilance de l’entreprise, comme les catastrophes naturelles par exemple.
Cette activité est bien payée avec un revenu qui avoisine les 60 000 à 80 000 euros par an. Cette rémunération élevée s’explique par son adaptabilité et sa capacité à trouver des solutions sur mesure.
Actuaire en assurance vie
Comme son nom l’indique, ce professionnel est spécialisé dans l’assurance vie. En dehors de gérer les réserves financières pour le paiement des prestations, il élabore des rentes et des polices d’assurance vie pour les particuliers et les groupes en créant des estimations sur l’espérance de vie d’une personne. Ces évaluations sont basées sur des facteurs de risque, comme l’âge, les habitudes de consommation (alcool, tabagisme…) et l’état de santé.
Le salaire de ces experts en assurance vie est assez élevé et peut varier selon les secteurs où il évolue tels que les caisses de retraite, les compagnies d’assurance ou les fonds de pension. Un actuaire en assurance vie gagne un salaire qui tourne autour de 55 000 à 60 000 euros par an.
Cette rémunération s’explique par le fait que l’assurance vie représente une part décisive du secteur de l’assurance. Les actuaires qui y travaillent doit savoir manipuler les outils informatiques et être à l’aise avec les logiciels de programmation et de gestion de données, car il doit gérer des sommes conséquentes pour assurer la rentabilité à long terme.
Actuaire en réassurance
Les actuaires en réassurance travaillent pour le compte des entreprises qui assurent les assureurs. Pour ce faire, il se base sur huit facteurs pour identifier la solidité financière de ces derniers :
- L’environnement économique de ce secteur
- Le positionnement de l’assureur par rapport à ses concurrents
- Le risk management et la culture du risk management en interne
- La crédibilité du management et le bien-fondé de sa stratégie
- La cohérence et la qualité du portefeuille
- La performance opérationnelle
- La flexibilité financière
- La liquidité : capacité à faire face à ses engagements, à générer un flux de trésorerie…
Pour devenir actuaire en réassurance, il faut disposer d’une réelle expertise dans les modèles pour prévoir les sinistres majeurs qui peuvent avoir un impact financier important. Il convient également de disposer d’une analyse statistique avancée et d’une capacité à gérer des portefeuilles diversifiés de risques.
Les rémunérations afférentes à ces jobs sont beaucoup plus compétitives que dans l’assurance classique, en raison de la complexité et de l’importance de leur travail. En général, ce secteur est plus lucratif que celui de l’assurance de détail. Les actuaires de la réassurance peuvent percevoir des salaires allant de 45 000 à 60 000 euros bruts par an.
Analyste en finance quantitative
L'analyste en finance quantitative regroupe les compétences et le savoir-faire d'un actuaire et d'un expert de la finance quantitative. Il exerce au sein d'une banque ou d'une compagnie d'assurance. Ce professionnel applique des méthodes quantitatives pointues telles que l'économétrie, le Big Data et la simulation numérique pour répondre aux besoins de ses clients. En outre, il est capable de s'adapter à différentes environnements complexes (complexité des produits financiers et assurantiels, réglementations...)
Spécialisé dans la modélisation des risques, la quantification, le reporting et la couverture des risques financiers, il porte plusieurs casquettes au quotidien: commercial, chercheur et expert en communication. L'analyste en finance quantitative dispose de solides bases des problématiques actuarielles et répond aux enjeux de l'organisation qui l'emploie: gestion des sinistres, produits et tarification...
En début de carrière, son salaire peut osciller autour de 35 000 à 45 000 euros.
Analyste en investissement actuariel
Un analyste en investissement actuariel est chargé d’analyser les données et de gérer les risques financiers dans le cadre d’investissements. Pour cela, il doit se référer aux prévisions économiques et à l’incertitude afin de réduire les pertes et optimiser le rendement des investissements. Sa mission principale est d’utiliser les techniques mathématiques et statistiques pour évaluer et gérer les risques.
Exerçant dans les sociétés d’investissement, les institutions financières et les fonds de pension, ce professionnel doit posséder des compétences spécifiques :
- Connaissance des marchés financiers : il analyse les données financières et économiques en intégrant des variables comme l’inflation, les taux d’intérêt et la volatilité du marché.
- Analyse quantitative : le processus de l’analyse débute par la collecte de données, puis leur nettoyage et leur préparation, la modélisation des risques, le calcul des résultats et se termine par la présentation aux parties prenantes.
- Prévision des tendances économiques : il développe différents scénarios économiques pour prévoir les variations des indicateurs économiques ainsi que leurs impacts potentiels.
- Modélisation de portefeuilles : l’analyste en investissement actuariel analyse les performances passées et futures ainsi que les facteurs de risque associés aux actifs du portefeuille.
- Exécution d’analyses de dépenses : il utilise des techniques statistiques pour identifier les modèles et tendances dans les données de dépenses passées et celles futures.
- Réalisation de projections de bénéfices : il peut s’agir de flux de trésorerie sur un portefeuille d’assurés pour une compagnie d’assurance. Ils incluent les premières reçues des clients, les dépenses et les réclamations concernant les événements de la vie.
- Réalisation d’évaluations d’expérience : il examine les données historiques d’une population assurée pour analyser les écarts entre les prévisions actuarielles et les résultats réels.
Le poste d’analyste en investissement actuariel associe des compétences en finance et en actuariat pour obtenir de la valeur ajoutée dans la gestion des actifs. Comme il s’agit d’un rôle stratégique, les salaires dans ce domaine sont très attractifs. Un analyste en investissement actuariel peut commencer avec un salaire brut annuel d’environ 35 000 à 45 000 euros. En gagnant en expérience, il peut prétendre à une rémunération de 50 000 euros, voire plus.
En savoir plus sur ces métiers proches du métier d’actuaire :
